Die betriebliche Altersvorsorge
für den Mittelstand

Mitarbeitende investieren ihre Beiträge über eine transparente Direktzusage mit Treuhandauslagerung (CTA) in ein professionell gemanagtes Kapitalmarktportfolio. Verwaltung, Reporting und Vorsorgeübersicht erfolgen bequem über ein zentrales Online-Portal.

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ONLINE-PORTAL

Ein Portal statt Einzelpolicen

Mitarbeitende erhalten jederzeit über den Web-Browser einen transparenten Überblick über Einzahlungen, Wertentwicklung und ihre voraussichtliche Altersvorsorge. Die Personalabteilung steuert und verwaltet alle Vorsorgelösungen zentral über einen eigenen Administrationszugang.

Im Vergleich

So ordnet sich das Treuhand-Modell (CTA) ein

Die betriebliche Altersvorsorge kennt fünf klassische Durchführungswege. Unser CTA-Modell verbindet deren Stärken – ohne die typischen Schwächen.

Vergleich der fünf klassischen Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge mit der wertpapiergebundenen Direktzusage mit CTA. Bewertung je Kriterium: hoch, mittel oder gering. „Führend“ kennzeichnet den besten Wert im Vergleich.
Kriterium Direkt­versicherung Direkt­zusage Unterstüt­zungskasse Pensions­fonds Pensions­kasse Wertpapiergebundene Direktzusage mit CTA
Realrendite* gering mittel mittel hoch gering führend, sehr hoch
Flexibilität der Anlage gering mittel mittel hoch gering führend, sehr hoch
Keine Nachschussgefahr (AG) hoch gering hoch mittel hoch führend, sehr hoch
Kostentransparenz gering mittel mittel mittel gering führend, hoch
Employer Branding gering mittel mittel mittel gering führend, hoch
Onboarding-Komplexität hoch hoch hoch hoch hoch führend, hoch
HR-Entlastung mittel mittel hoch hoch hoch führend, hoch
Insolvenzschutz (AN) hoch hoch hoch hoch hoch führend, sehr hoch
Bilanzneutralität hoch hoch hoch hoch hoch führend, hoch
Anwendbar auf Zeitwertkonten gering mittel gering gering mittel führend, hoch
Digitales Online-Portal gering mittel gering mittel mittel führend, hoch
  • hoch
  • mittel
  • gering
  • besondere Stärke des CTA-Modells

Die Darstellung dient der typisierenden Orientierung und basiert auf den von uns zugrunde gelegten Bewertungskriterien und Annahmen. Die konkrete Bewertung hängt insbesondere von der Unternehmens-, Versorgungs- und Vertragsgestaltung ab und kann daher im Einzelfall abweichen. Gerne erläutern wir Ihnen die Bewertungsmaßstäbe und die Hintergründe der Einordnung im persönlichen Gespräch. Stand: [09/2026]. *Siehe unten (Rechtliche Hinweise)

UNSERE EXPERTEN

Ihre Ansprechpartner

In einem kurzen Gespräch zeigen wir Ihnen, wie sich das Modell konkret für Ihre Belegschaft rechnet.

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Rechtliche Hinweise

Bei diesem Angebot handelt es sich um eine Werbemitteilung der FV Frankfurter Vermögen AG. Die Inhalte dienen allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Dargestellte Renditen sind Annahmen und keine Garantie; die tatsächliche Wertentwicklung kann erheblich abweichen. Eine Entscheidung über die Einführung oder Ausgestaltung einer betrieblichen Altersversorgung sollte ausschließlich auf Grundlage einer individuellen Beratung erfolgen.