Vererben

Der klassische Weg um Ihr Vermögen auf die nächste Generation zu übertragen ist das Vererben. Dabei können Sie vertraglich festlegen, wann wem welches Vermögen zusteht und somit durch klare, rechtskräftige Aussagen Probleme vermeiden. Somit behalten Sie, solange wie gewünscht, die Kontrolle und Verantwortung und danach wird das entsprechende Vermögen nach persönlichen Vorstellungen und Bedürfnissen weitergereicht.

Wie wir Sie unterstützen:

Zwar ist das Vererben ein sicherer und guter Weg, allerdings gibt es auch viele Punkte, die zu beachten sind, um den Prozess nach der Wunschvorstellung abzuwickeln. Unprofessionelle Verträge können beispielsweise durch mehrdeutige Formulierungen zu Streitigkeiten bei den Erbenden führen und schlimmstenfalls die Übertragung bzw. sichere Behandlung Ihres Vermögens verhindern.

Um Ihnen alle diese Sorgen abzunehmen, schalten wir uns mit unserem professionellen Netzwerk an Notaren, Unternehmens- und Steuerrechtlern für Sie ein und stehen Ihnen beratend zur Seite.

Wir schaffen mit Ihnen einen korrekten Vertrag, lösen potentielle Streitigkeiten präventiv und sorgen für eine minimale steuerliche Belastung beim Vererben.

Vollmachtvergabe

Um sich auch für den Notfall abzusichern, können Sie den Befugten, also beispielsweise Ihren Verwandten, eine Vorsorgevollmacht für Ihr Vermögen ausstellen lassen. Falls Sie also plötzlich unfähig werden, Ihr Vermögen selbst zu verwalten (z.B. durch Demenz etc.), liegt es nun in den Händen der Befugten, welchen Sie für den Notfall diese Vollmacht vergeben haben. Somit ist Ihr Vermögen immer in sicheren Händen und stets für alle Fälle vorbereitet.

Wie wir Sie unterstützen:

Bei der detaillierten Umsetzung Ihrer persönlichen Belange bieten wir durch unser umfangreiches Netzwerk an Notaren die professionelle Expertise, die Sie benötigen. Schließlich können Fehler und Versäumnisse erhebliche Verluste und Komplikationen verursachen.

Steuerliche Freibeträge

Bei steuerlichen Freibeträgen handelt es sich um den Betrag, welche Erbende steuerfrei vom Erblasser entgegen nehmen dürfen. Wie hoch diese Freibeträge ausfallen, bestimmt die Steuerklasse. Vor allem bei größeren Vermögen ist es durchaus sinnvoll, seinen Nachlass bereits zu Lebzeiten zu regeln, um hohe Steuerzahlungen für Erbende zu umgehen.

Wie wir Sie unterstützen:

Schenken und Vererben wird schnell zu einem bürokratischen Kraftakt – vor allem, wenn man sich nicht sonderlich gut auskennt. Fragen wie: „In welcher Steuerklasse befinden sich die Erben?“ oder „Wie regelt sich die Erbfolge?“ möchten wir gemeinsam mit Ihnen beantworten.

Durch die Änderung der Erbschaftssteuerreform zum 1.Januar 2010 haben sich die Steuersätze und Freibeträge spürbar zum Positiven entwickelt. Eine kurze Übersicht finden Sie in der nachfolgenden Tabelle (Quelle: Steuerklassen). Diese Freibeträge können alle 10 Jahre ausgeübt werden. Eine gezielte, gestaffelte Vermögensweitergabe in Form von Schenkungen bringt entsprechende steuerliche Vorteile mit sich, welche wir Ihnen nicht vorenthalten möchten.