Im Erstgespräch geht es uns darum, Ihren Bedarf erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Das kostenfreie Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß ca. 90 Minuten.
Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren Sie Ihre gewünschten Ziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlegen Sie sich das Ziel Ihrer Reise (z.B. 1.000 Euro monatliche Rente) und wann Sie dort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr).
Vielleicht haben Sie aber auch Zwischenstationen (z.B. den Erwerb einer Immobilie oder die Ausbildung Ihrer Kinder), die Sie auf Ihrer Reise erreichen möchten.
Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form einer Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.
Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:
•Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
•Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
•Ist genügend Liquidität vorhanden?
•In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?
Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.
In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.